Forex Nedir? 4 (Firmalar, Aracı Kurumlar)
Bu yazıya başlamadan önce okumadıysanız daha önce bu konuyla alaklı yazdıklarımı okumanızı tavsiye ederim.
2. Forex Nedir?
Forex piyasasına girmeye karar verdiğinizde yapmanız gereken ilk adım bir aracı kurumla anlaşmaktır ve işin en karmaşıklaştığı yerlerden birisi de direkt başlangıcında karşınıza çıkıyor. Emirleriniz direkt olarak borsaya iletemediğinizden dolayı, aracı olarak A firması B firması gibi firmalarla anlaşıyor, paramızı onların hesabına yatırıyoruz onlar emirleri toplu bir şekilde borsaya ileterek işlemlerimizi gerçekleştiriyor. Yani biz paramızı da aracı kuruma yatırıyoruz, kazancımızı da aracı kurumdan çekiyoruz.
Tabii ki de olay teoride bu kadar kolay gözükse de, pratiğe geldiğimizde farklı durumlarla karşılaşabiliyoruz çümkü dolandırıcılığın en çok karşılaşıldığı yer aracı kurumlar. Aracı kurumları 3 ana kategoride anlatmak istiyorum, resmi-yasal firmalar, merdiven altı firmalar ve yurtdışı firmaları. Baştan söylüyorum en önemli konu paranıza sahip çıkmak ve hesabınızdaki işlemlerin sağlıklı bir şekilde işletilmesi.
Bir zamanlar Türkiye’de forex kurumları herhangi bir şartlandırma olmadan rahatlıkla kurulabiliyor, müşterilerine hizmet verebiliyordu. Fakat SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) 10.02.2017 tarihinde yeni bir yasal düzenleme getirdi ve firmalardan daha çok yatırımcıyı ilgilendiren bu 2 şart Türkiye’deki forex sektörünü baştan aşağı değiştirdi;
- Kullanılabilecek maksimum kaldıraç oranı 10 olarak belirlendi.
- Kaldıraçlı forex işlemlerine başlayabilmek için 50.000 TL ya da muadili döviz teminat olarak yatırılmalıdır.
Öncelikli olarak birçok insanın bu işlemlere başlamak için teminata ayırabileceği sermayesi yok, devamında ise 10 kaldıraç ile işlem açmak için gereken işlem başına teminat miktarı da bazı insanların bu yatırıma ayırabileceği sermayesi için fazla. Kaldıraç miktarı karı ya da zararı değiştirmiyor ama örneğin EURUSD paritesinde 1 lot işlem açmak için 10.000$’dan fazla teminat bağlanması gerekiyor işleme. Oysa 100 kalıraç olduğunda bu miktar 1.000$ ile halledilebiliyor.
Düşük kaldıraç ve teminat şartı insanları başka bir yöne yönlendirdi ve devamında kurumları da. Ülkemizde bulunan resmi kurumlar hizmet vermeye devam ekmekte. Fakat 100$, 1000$ gibi paralarla yatırım yapmak isteyen insanlar bu kurumlarda işlem yapamaktadır. Yine de yasal düzenlemelere tabi olması, gün içinde ve özellikle gün sonu organik spread açılmaları haricinde firmanın spread açmaması, emir iletmeme gibi bir durumun olmaması bu tür firmaları tercih sebebidir.
Kısaca, yasal firmalar sizin kaybetmenizle ya da kazanmanızla ilgilenmez. Sizin paranızı gasp etmeleri bir durumla karşılaşmazsınız. Para yatırırken ya da çekerken herhangi bir sorunla karşılaşmazsınız. Sadece 100$, 1.000$, 10.000$ gibi sermayelerle yatırıma başlamak için uygun değildir.
Şu an araştırmaya başlasanız belki de Türkiye’de hizmet veren 100’den fazla merdiven altı firma bulabilirsiniz. Kaldıraç ve teminat düzenlemesinden sonra daha fazla kaldıraçlı işlem yapmak isteyen yatırımcı pazarını karşılamak için Kıbrıs, Sırbistan vb. merkezli firmalar ortaya çıkmaya başladı. Devamında da hiçbir merkezi olmayan dolandırıcı firmalar çıkmaya başladı.
Forexte işlem yapmaya başladığınızda başınıza gelebilecek en kötü durumlardan birisi dolandırıcı firmalardan birisine denk gelmektir. Hiçbir sertifakası olmayan, hiçbir düzenlemeye tabi olmayan firmalar bu piyasaya girmek insanlara bir şekilde ulaşıp, bonus, sıfır spread gibi hiçbir dayanağı olmayan avantajlarından bahsederek insanları kandırabiliyor ve bu insanların para kaybetmesi için her türlü yola başvurabiliyorlar. Bu firmaların herhangi bir resmiyeti olmadığı için başburabileceğiniz ya da paranızın peşinize düşebileceğiniz hiçbir yol yok. Diğer bilinmesi gereken de merdiven altı firmaların siteleri devlet tarafından düzenli olarak yasaklanmaktadır ama bu dolanrıcı oldukları anlamına gelmez, sadece yasal olarak bulunmadıkları için devlet ulaşımı engellemeye çalışmaktadır.
Öncelikle bilmeniz gerekenler; bu firmalar genelde kapalı çarşı bağlantılı çalışmaktadırlar ve para yatırmak istediğinizde tamamen tanımadığınız bir şahsın hesabına para yatırırsanız. İkincisi, forex piyasasında sıfır spread’in olması teknik olarak mümkün değildir ama bu firmalar bunu promosyon olarak kullanmaktadır. Üçüncüsü bonus konusu; her yatırdığınız paraya ya da ilk yatırımınıza bonus verebilir firmalar. Hiçbir borsada resmi olarak böyle bir uygulama yok, bunu yapabilmeleri için kendi ceplerinden karşılamaları gerekmektedir ki bu da düşünülmesi gereken başka bir konudur.
Bunları size sunan firmalar kesinlikle dolandırıcıdır demiyorum ama dolandırıcı olma ihtimalleri yüksektir diyorum. Yani altın almak bir kuyumcuya gittiğinizi ve altını alış ve satış fiyatının aynı olduğunu düşünün ya da altın aldığınızda size bonus olarak para verdiğini düşünün. Ne kadar da saçma geldi değil mi? Birebir aynı durum olmasa da, firmaların size bu iyilikleri yapması için standart olarak hiçbir sebebi yoktur. Yine de, yatırımcı sayısı fazla olan ve kazancı yüksek olan firmalar bu tür promosyon yaparak kar payını azaltabilir. Yani bu tür promosyon yapan firmalar kesinlikle dolandırıcır diyemeyiz ama genellikle insanlar çalıştıkları bu tür merdiven altı firmalarla büyük sorunlar yaşamaktadır.
Merdiven altı firmaların ofisleri genelde sahte adreslerdir, ofisine gitme, insanlarla tanışma imkanınız olmadığı için gerçekten bir aracı firma mı olduklarını görme imkanınız yoktur. Daha önce de söylediğim gibi forex işlemi yapan insanların %80’den fazlası kaybetmektedir. Hazine denilen bir sistemle, sizin işlemleriniz hiçbir şekilde herhangi bir yere iletmeden, kaybedeceğiniz düşünülerek, sizin kaybınızdan para kazanılmaktadır. Sorun bu tür firmalarda kazandığınızda ortaya çıkmaktadır. Bu da siz kazanmaya başladığınızda paranızı alamayacağınız durumları ortaya çıkarabilirmektedir. Yani nasıl olsa kaybedecek diyerek kendi kendinize işlem yapıyormuş gibi bir durumda olabilirsiniz.
Forex piyasalarında gece 23:00 ile 01:00 arasında borsa kapanış saatlerinden dolayı işlem hacmi düşmektedir ve alıcılarla, satıcılardan dolayı spread’ler açılmaktadır. (Bu olağan bir durumdur ve belirli bir miktara kadar normaldir. )Fakat bu tür firmalar bu durumu spreadleri daha da açarak zaten sınırda olan hesabınızı patlatabilmektedir. Ya da sizden habersiz işlemler açarak sizin hesabınızı patlatabilmektedir. Ödeme almak istediğinizde bunu geciktirip psikolojik olarak sizi işlem açma yoluna iterek kötü bir duruma sokabilmektedir. Bu liste uzadıkça uzar, eğer firma kazancınızı ödemek istemezse, her şekilde bunu uygun bir yola sokarak ödemenizi yapmamaktadır ve başvurabileceğiniz hiçbir yer yok.
Burada anlattıklarım, Türkiye’de resmi yollardan bulunmayan tüm firmaların dolandırıcı olduğu anlamına gelmemektedir. Yine de bu şekilde hizmet veren firmalarla çalışmak istiyorsanız araştırma yapmadan yatırım yapmamalısınız. Bunu da en iyi o firma ile ilgili şikayetleri araştırarak ya da daha önce o firmayla çalışmış olan, firmayla alakası olmayan insanlardan öğrenebilirsiniz.
Özellikle merdiven altı firmalarda günlük düzenli işlem sinyalleri verilmektedir. Daha önceki sinyallerini sizlere göndererek nasıl kazandırdıklarını gösterebilirler. Karşılaşabileceğiniz bir başka durum da, dönemsel olarak hesap sıfırlama olayları. Örneğin bir firma size 3-4 ay boyunca sinyal vererek size kazandırabilir ama belirli dönemlerde birden tamamen hesabınızı sıfırlayacak sinyaller vermeye başlayabilirler.
Son olarak değinmek istediğim konu, bu tür firmaların piyasada fazlaca o firmanın güvenilir olduğunu, sinyallerinin para kazandırdığını söyleyen insanların olması. Özellikle, twitter, instagram gibi sosyal medyada işlem paylaşan insanlar bir firmayla çalıştığını ve güvenilir olduğunu söyleyecektir. Forex Ne Değildir? yazısında bahsettiğim gibi, bu tür insanlar firma ile anlaşıp sizin üzerinizden para kazanıyor olabilirler. Bundan dolayı her duyduğunuza, her gördüğünüze, her kazanca inanmayın. Araştırmadan da hiçbir firma ile çalışmayın.
Kısacası demek istediğim, merdiven altı firmalar dolandırıcı olabililirler ve bunu sizin aklınıza gelmeyecek birçok yolla yapabilirler. Peşine düşemeyeceğiniz hiçbir yere paranızı yatırmak zorunda değilsiniz. Araştırmanızı yapmadan, emin olmadan sadece insanların söylediklerine inanarak bir fimaya güvenmenizi tavsiye etmem.
Türkiye’de yurtdışındaki herhangi bir forex firmasında yatırım yapmayı engelleyen herhangi bir yasa ya da düzenleme yoktur. Örneğin Amerika’da vatandaşların ülke dışında bir firma ile yatırım yapması yasaktır ve engelleyici para cezaları bulunmaktadır. Biz, herhangi bir sıkıntı yaşamadan yurtdışındaki forex firmaları ile çalışabiliriz.
Yine her zamanki araştırmamızı yaptıktan sonra, swift, kredi kartı ya da kripto ile fonları yurtdışındaki firmalara yatırabiliriz ve sanırım resmi yollar haricinde en sıkıntısız bir şekilde piyasada var olmanın yollarından birisi de bu. Bu konuda fazla söylenebilecek bir şey yok, yurtdışına para taşımanın maliyetlerini karşıladığınız sürece, dünyaca ünlü, güvenilir firmalardan birisiyle çalışabilirsiniz.
Kısaca toparlayacak olursak;
- Eğer SPK’nın kaldıraç düzenlemesine uyabilecek ve teminatı dahil karşılayabilecek sermayeniz varsa en güvenli ve sağlıklı yol, resmi olarak Türkiye’de bulunan kurumlardan birisiyle çalışılması.
- Türkiye’de 10’larca emir ilettiğini, bonus verdiğini, sabit spread sunduğunu söyleyen, bulunduğu ülkenin (Kıbrıs, Sırbistan vb.) düzenelemelerine tabi olduğunu söyleyen, inanılmaz hızlı para çekimi yapabileceğinizi söyleyen, kendi verdikleri sinyallerin kazandırdığını söyleyen firmalar var. %90 ihtimaller dolandırıcı ve paranızı alamaycaksınız.
- Hatta bu firmalarla çalıştığını söyleyen, kendi sinyallerini vereceğini söyleyen, güvenilir olduğunu söyleyen insanlarla karşılacaksınız. Muhtemelen firma ile anlaşmış ve sizin üzerinizden para kazanacaktır. Özellikle yeni başlıyorsanız, her duyduğunuza inanacağınız bir dönemdesiniz. Kimseye güvenmenizi gerektirecek bir durum yok. Araştırın, araştırın, araştırın.
- Türkiye’de yurtdışı firmaları ile çalışmamızı engelleyecek herhangi bir düzenleme yoktur. Dünyaca ünlü, güvenilir firmalar varken önünüze gelen herhangi bir firmayla uğraşmanıza gerek yok.
- Forexte aracı kurumların normalde spread ve swap harici para kazanacağı başka bir kalemi yoktur. Burada düşünmeniz gereken; “Bir firma neden bana sıfır spread, swapsız hesap sunsun komisyonsuz işlem açmama izin versin ve üstüne de bonus versin? Ya da bunlardan herhangi birini tek başına da olsa sunsun?“
Güncel dünya düzeninde kurumlar için en önemli olgunun para olduğunu asla unutmayın. Günümüzde kimse kimseye 1 lira parayı bile karşılıksız vermez. Bir firma ile çalışmaya kalkıştığınıza her zaman karşı tarafın gözünden neden bunu bana yapıyor diye düşünmek zorundasınız. Firmalar yüzünden sürekli binlerce dolar kaybeden insanlarla karşılaşıyorum.
Özellikle hiçbir belgesi olmayan, herhangi bir düzenlemeye tabi olmayan firmaların şu an güvenilirken, yarın sizin paranızı gasp etmesini engelleyen herhangi bir şey yoktur. Sizi herhangi bir firmaya yönlendirmeye çalışan insanlar muhtemelen sizin üzerinizden para kazanıyordur ve bu insanların içinde gerçekten niyeti iyi olan insanların sayısı bir eldeki parmakların sayısını geçmez.
Sormak istediğiniz herhangi bir şey olursa, çekinmeyin, tanışalım: yavruetriye@gmail.com
Paylaş:
Gerçekten piyasada güvenilir kurum bulmaktan zor bir şey yok. Eh mağdur olmamak için sıkı bir ön araştırma yapmak gerekiyor. Mesela benim ön araştırmalarım sonucu *****'in güvenilmez olduğunu söyleyebilirim. Ama kendi kullandığım ******'i de önerebilirim örneğin. Ama yine de herkesin kendi ön araştırmasını yaparak demo hesaplarla başlaması daha sağlıklı olacaktır.
Firma ismi kullanmamanızı tercih ederdim. Herhangi bir firma, kurum veya kişi ismini kullanmaktan özellikle kaçınıyorum ama yorumları da silmek istemiyorum.
Firma arayan kişilerin kesinlikle lisans türlerini öğrenmelerini, firmaların sahip olduğunu iddaa ettikleri lisansları resmi sitelerden sorgulamarını tavsiye ediyorum.
Lisans sahibi olmayan firmalarda yaşadığınız sorunların peşine düşebileceğiniz bir merci bulamazsınız. Türkiye'de merdiven altı olarak tabir ettiğimiz firmaların çoğu karşısındaki kişiler takip etmediği için lisansımız var derler ama gösterdikleri belgeden, verdikleri lisans numarasına kadar her şey sahtedir.
Forex piyasasına giren insanlar belirli bir süre sonra hangi firmanın ne olduğunu öğreniyor ama bunu öğrenene kadar belirli bir miktar para kaybetmiş oluyor. Onun için araştırmadan, sorgulamadan, sormadan hiçbir firmaya direkt atlamanızı tavsiye etmiyorum.
Son olarak birileri durduk yere ben şu firmayı kullanıyorum, memnunum diyorsa. O kişinin, o firmanın reklamını yapan bir kişi ya da o firmanın çalışanı olabileceği ihtimalini asla unutmayınız.
Hocam öncelikle merhabalar. Güvenilirlilik istiyorsanız bir firma önereceğim ancak isim vermek istemesem de ****** e bir bakın çünkü piyasa gerçekten dolandırıcılarla dolu. ******* bu konuda güvelirliliği tam
Bir önceki cevabımda da söylediğim gibi, tekrar tekrar söylüyorum:
"Son olarak birileri durduk yere ben şu firmayı kullanıyorum, memnunum diyorsa. O kişinin, o firmanın reklamını yapan bir kişi ya da o firmanın çalışanı olabileceği ihtimalini asla unutmayınız."
Ayrıca;
Çalışmak istediğiniz firmaların lisans türünü ve lisans numaralarını isteyiniz.Tüm lisans türlerinin kendi resmi sitesinde kontrol etme bölümü bulunmaktadır. Yani internetten lisanslarını kontrol ediniz lütfen. FCA, ASIC lisansları şu an için en güvenilir lisans türleri. Devamında FINMA belki de CySEC lisansları diyebiliriz.
Lisans yoksa, emin olun birçok şey yoktur, güvenceniz yoktur, kontrol mercisi yoktur. Eğer bir firma şunu veriyoruz, bunu veriyoruz, şunu yapıyoruz diyerek kendini tanıtıyorsa, özellikle daha da dikkatli olmanızı öneririm.
Bu tür mesajları özellikle silmiyorum ki, nasıl "kurtlar sofrası" tabirine uyan bir piyasaya girdiğinizi görebilmeniz için.