Temettü, en basit tabiriyle hisse senedi alınarak ortak olunan şirketlerin, karlarına da ortak olmaktır. Bazı şirketler, yıl içindeki kazançlarının belirli bir miktarını hisse sahiplerine düzenli olarak dağıtıyor. Belirlenen dağıtım günlerinde o hisseden elinde bulunan kişilere, hisse başına belirlenen kar miktarı nakit para olarak ya da hisse dağıtımı olarak veriliyor. Bu temettüden faydalanmak için tek bir kural var, temettü dağıtım gününde o hisse senedine sahip olmak. Vergi kesintileri, temettü tipleri, bilançolar, yıl sonu açıklamaları gibi eminim çok önemli konular olsa da, şimdilik biz onlarla ilgilenmiyoruz. Biz daha uzun vadede temettü yatırımcılığı nedir, kabaca bakıldığında bile bir gelecek var mı konusuyla ilgileniyoruz.

    Belki de çocuklarımıza, gençlerimize öğretmemiz gerekendir öncelikli olarak. Bunu yaptığımız değerlendirmeler ve gelecek gösterecek aslında. Temettü yatırımcılığı genel mantık olarak, aylık var olan düzenli gelirinizden %5-%10 arası tasarrufla düzenli alımlar yaparak birleşik getirinin gücünden faydalanmaktır. Ne demek bu? Aylık gelirinizin belirli bir kısmına düzenli olarak hisse alıyorsunuz her ay. Üzerine de biriken hisselerin verdiği temettü gelirleriyle de hisse alımına devam ediyorsunuz. Hem hisselerin değerlenmesinden, hem de temettü gelirleriyle yaptığını geri alımlarla büyüyen portföy gücünden faydalanıyorsunuz. Bunu da 10-15 yıl arası bir süreyle düzenli olarak, sabırla yaptığınızda, tahmin edemeyeceğiniz kadar yüksek getirilere ulaşıyorsunuz ve bir süre sonra, çalışmayı da, temettü gelirleriyle geri hisse almayı da bırakıyorsunuz. Sonuçta elinizde büyük bir sermaye oluyor ve bu porföyün yıllık olarak düzenli gelen temettü gelirleriyle hayatınıza devam ediyorsunuz. Temettü yatırımcılığı ya da temettü emekliliği olarak biliniyor bu sistem.

    Anlatılması kolay, yapması zor bir şey olsa da, benim de merak ettiğim konulardan birisi gerçekten yapılabilir mi? Ya da bunu gerçekten 10 yıl önce yapmaya başlasak şu an ne durumda olurduk. Bunu da inceleyeceğiz, hem de sadece temettü getirisi olarak değil, altına karşı, dövize karşı ne yapmış olabilir bu sistem. 1 Ocak 2010 yılından, 1 Ocak 2020 yılına kadar bu sistemi uygulamış bir asgari ücretli neye sahip olabilirdi, ya da bir beyaz yaka neye sahip olabilirdi. En kötüsünden tasarruf/asgari ücret sabitine baktığımızda günümüze göre ne kadar para yatırmış olmamız gerekiyordu ki, gerçekten emekli olabilelim.

    Sonraki yazılarımızda bunların detaylı incelemesini analizlerle ve hesaplarla önce kendi merakımı gidermek için, sonra da sizin faydalanmanız için inceleyeceğim.

    Ben, 4 ay önce bu arayışa girdiğimde, geleceği olsun ya da olmasın bu sisteme ufak da olsa başlamak istedim. Hedefim eğer yapacağım analizlerden sonra uygun olursa 15 yıl. Zamanı gelince gerçekten mücadelelerine değer verdiğim diğer temettü yatırımcıları gibi bu blogta aylık düzenli olarak portföy durumunu paylaşmak istiyorum tabi ki. Diğer riskli yatırımların yanında, eğer gerçekten bir kazanç sağlayacaksa, temettü sisteminin risksiz, yorucu olmayan bir yatırım yöntemi olduğunu düşünüyorum şimdilik.(Analizler sonrası hep beraber göreceğiz.)

    Özellike benim gibi FX piyasasına hakim birisi için, uzun vadeli hisse takibi güzel bir şekilde stressiz ve rahatlatıcı kalıyor.

    Portföyüm çok ufaktan başlamış ve taze olsa da,

    Daha önce hiç hisse senedi almamış biri olarak, geçmiş aylarda aşağıdaki alımları yapmış bulunmaktayım.

    11.09.2020 – ISYAT – 150 LOT – 2.94 TL

    02.10.2020 – ISYAT – 150 LOT – 3.05 TL

    03.11.2020 – ISYAT – 67 LOT – 2.99 TL

    02.12.2020 – ISYAT – 40 LOT – 3.30 TL

    TKFEN (TEKDEN İNŞAAT VE TESİSAT A.Ş.)

    11.09.2020 – TKFN – 16 LOT – 15.44 TL

    01.10.2020 – TKFN – 20 LOT – 14.89 TL

    03.11.2020  – TKFN – 15 LOT – 13.65 TL

    02.12.2020  – TKFN – 15 LOT – 15.07 TL

    EREGL (EREĞLİ DEMİR VE ÇELİK FABRİKALARİ T.A.Ş.)

    11.09.2020 – EREGL – 27 LOT – 9.45 TL

    03.11.2020 – EREGL – 15 LOT – 9.86 TL

    02.12.2020 – EREGL – 25 LOT – 11.31 TL

    AKSA (AKSA AKRİLİK KİMYA SANAYİ A.Ş.)

    03.11.2020 – AKSA – 40 LOT – 8.46 TL

    OYAKC (OYAK ÇİMENTO FABRİKALARI A.Ş.)

    03.11.2020  – OYAKC – 15 LOT – 7.34 TL

    02.12.2020 –  OYAKC – 25 LOT – 8.21 TL

    AKGRT (AK SİGORTA A.Ş.)

    02.12.2020 – AKGRT – 20 LOT – 7.70 TL

    Öncelikle bu alımlar ya da şirket isimleri hiçbir şekilde yatırım tavsiyesi değildir, buradaki tüm paylaşımlar tamamen eğitim amaçlı ve finansal okur-yazarlık oluşturmak amacıyla paylaşılmaktadır.  Sonuçlarıyla yüzleşebilmek için her zaman kendi kararınızı kendiniz vermelisiniz.

    Toplamda 3.694,80 TL yatırılan hesap, şu an 4.380,00 TL değerinde, yani 679,44 TL (%18.38) karda. Burada TKFN’den 10.09.2020 tarihinde alınan 5.22 TL temettü de bulunmaktadır. Ortada ne gerçekten yatırılan yüksek bir meblağ ya da kazanç var şimdilik. Ayrıca borsanın boğa dönemi gibi sürekli yükseldiği bir dönemde bulunmam, kazancın reelliğini de tartışma noktası haline getirmektedir.

    Zaten sistemin merak edilen kısmı da, herkese hitap edebiliyor mu konusu. Bir sonraki yazımda uzun vadede, seper yapılan hesapların ortalamasının nasıl yükseldiğini ve temettü sisteminin nasıl maliyeti düşürerek her zaman yatırımcıyı kara geçirmekte olduğunu açıklayacağım. Sonrasında 10 yıllık vadede altın ve dövizde düzenli yatırımın getirisine bakacağız ve son olarak, temettü yatırımının gerçekten işe yarayıp yaramadığını diğer yatırım fikirlerine göre gerçekten kazançlı olup olmadığını birebir görebileceğiz.

    Hadi bakalım, belki de birilerine bir şeyleri gösterebilir ve bir sebep oluruz hayatlarında.

    Okuduğunz için teşekkürler. Görüşmek üzere.